Warum Dachfonds so attraktiv sind

Mit Dachfonds können Anleger auch kleine Beträge breit streuen, bequem und ertragreich investieren. Doch wie arbeiten Dachfonds? Und welche Verkaufsargumente sprechen für sie? Hier die Details.

Text : Thomas Schlesiger
Lesedauer : 5 Minuten

Privatanleger haben oft keine Möglichkeit, gleichzeitig in verschiedene Assetklassen, wie Aktien, Renten oder Geldmarktpapiere zu investieren. Die finanziellen Mittel sind in der Regel zu begrenzt, um das Kapital breit streuen zu können und dadurch einerseits das Anlagerisiko zu verringern und andererseits die Chancen auf Gewinne zu erhalten. Wer aber auf Dachfonds setzt, bekommt genau das: ein breit gefächertes Investment in verschiedene Märkte mit chancenreichen Anlagebestandteilen.

Argumente für Ihr Verkaufsgespräch

Denn anders als herkömmliche Fonds investieren Dachfonds nicht in einzelne Wertpapiere wie Aktien, Renten oder Zertifikate, sondern ausschließlich in andere ausgewählte Investmentfonds aus verschiedenen Märkten. Zu diesen so genannten Zielfonds können beispielsweise Aktien-, Renten- oder Geldmarktfonds zählen. Ein Dachfonds kann so von der Expertise von einer Vielzahl von Fondsmanagern profitieren. Und er vereint ein ganzes Bündel verschiedener Fonds mit unterschiedlichen Anlagestilen und Anlageschwerpunkten. Das garantiert Anlegern eine breite Diversifikation ihrer Geldanlage.

Für Privatanleger ergeben sich daraus zahlreiche Vorteile – und somit auch viele gute Verkaufsargumente für Sie als Vermittler im Kundengespräch. Hier sind die wichtigsten Punkte, die für Dachfonds sprechen:

Die Investition ist einfach: Anleger können mit einem kleinen Betrag an der Entwicklung unterschiedlicher Märkte teilhaben.
Über Dachfonds sind auch für Kleinanleger Investments in Zielfonds möglich, die ihnen normalerweise verschlossen bleiben würden, zum Beispiel aufgrund hoher Mindesteinlagen.
Ein Dachfonds bietet die Möglichkeit, die erfolgreichsten Zielfonds aus verschiedenen Anlageklassen sowie die besten Anlagestile und vor allem die besten Zielfondsmanager unter einem Dach zusammenzuführen. Welche Zielfonds mit welcher Gewichtung in den Dachfonds aufgenommen werden, entscheidet sich in einem mehrstufigen Auswahlverfahren anhand strenger qualitativer Kriterien.
Das Kapital des Dachfonds verteilt sich auf mehrere Zielfonds. Die Zielfonds wiederum verfolgen unterschiedliche Anlagestrategien und setzen sich aus vielen Einzelwerten verschiedener Unternehmen und Branchen zusammen und ergänzen sich im Dachfonds. So können mögliche Verluste in Teilbereichen tendenziell durch Gewinne in anderen Bereichen ausgeglichen werden.
Dachfonds bieten Vermögensverwaltung für Kleinanleger: Professionelle Dachfondsmanager beobachten die Wertentwicklung der Zielfonds sowie die Märkte und schichten bei Bedarf einen Teil des Dachfondskapitals um.
In einem Einzeldepot muss der Kunde bei Tauschgeschäften innerhalb seiner Fonds Abgeltungssteuer auf etwaige Gewinne bei den Verkäufen entrichten. Im Dachfonds können Tauschgeschäfte frei von Steuern auf die Gewinne umgesetzt werden. Der Kunde versteuert Kursgewinne erst bei Verkauf des Dachfonds.

Alte Leipziger Trust: Vier Dachfonds für alle Kundenwünsche

Trotz dieser Gemeinsamkeiten, die alle Dachfonds auszeichnet, gibt es dennoch auch Unterschiede. Sie ergeben sich aus dem jeweiligen Anlageschwerpunkt eines Dachfonds. Während manche verstärkt in Aktienzielfonds investieren, legen andere den Fokus auf den Renten- oder Geldmarkt. Daraus ergeben sich auch Unterschiede im Risikoprofil und hinsichtlich der Ertragschancen eines Dachfonds. In der Beratung ist es deshalb sehr wichtig, die Anlagewünsche der Kundinnen und Kunden zu erfragen und ihnen ein passgenaues Dachfonds-Produkt anzubieten.

Die Alte Leipziger Trust bietet vier professionell gemanagte Dachfonds an, die jeweils einen unterschiedlichen Mix exzellenter Zielfonds beinhalten. Je nach der Zusammenstellung des Dachfonds bietet er entweder größere Ertragschancen oder aber eine geringere Volatilität, d.h. Schwankungsbreite, für Anlegerinnen und Anleger. Hier die Produkte der Alte Leipziger Trust im Überblick:

Professionelles Management für entspannteres Anlegen

Die verschiedenen Schwerpunkte der AL Trust-Dachfonds tragen der Tatsache Rechnung, dass jeder Kunde anders tickt und persönliche Schwerpunkte bei der Geldanlage setzt. Durch die Auswahlmöglichkeit zwischen vier Dachfonds können Sie Ihren Klienten immer ein passendes Angebot machen, das deren Anlagetyp und Anlagehorizont sowie der aktuellen Lebenssituation entspricht.

Weiteres wichtiges Verkaufsargument: Alle vier AL Trust-Dachfonds werden aktiv gemanagt. Über sämtliche Produkte wachen professionelle Manager, die permanent die Performance der Geldanlage sowie die aktuelle Marktsituation im Blick haben. Bei Bedarf passen sie die Zusammensetzung der Dachfonds schnell an die jeweiligen Erfordernisse an. Darum sind private Investoren anders als bei Anlagen in gewöhnliche Fonds nicht gezwungen, ihre Geldanlage ständig selbst überprüfen und verändern zu müssen.

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Die in unserem Beitrag enthaltenen Angaben stellen keine Anlageberatung dar, sondern dienen ausschließlich der Produktbeschreibung. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Fondsanteilen sind der derzeit gültige Verkaufsprospekt in Verbindung mit den Basisinformationsblättern sowie dem aktuellen Jahresbericht und – falls dieser älter als 8 Monate ist – dem letzten Halbjahresbericht. Der Verkaufsprospekt enthält zusätzliche Risikohinweise zu den Investmentfonds. Alle genannten Unterlagen und weitergehendes Informationsmaterial erhalten Sie bei Ihrem Vermittler oder der Alte Leipziger Trust, Alte Leipziger-Platz 1, 61440 Oberursel. Die in diesem Fondsporträt zum Ausdruck gebrachten Meinungen können sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern. Wertentwicklungen der Vergangenheit bieten keine Gewähr für zukünftige Ergebnisse. Diese können niedriger oder höher ausfallen. Bei den in diesem Fondsportrait enthaltenen Darstellungen handelt es sich um Werbung gemäß § 31 Abs. 2 WpHG. Alle Angaben erfolgen ohne Gewähr.

Thomas Schlesiger

Als Bereichsleiter für das Fondsmarketing & Vertriebsunterstützung der Alte Leipziger Trust ist er Experte für alle vertrieblichen Fragestellungen und depotrelevanten Anliegen bei unseren Partnerbanken.